ライフプランニングと資金計画

ライフプランニングと資金計画の制度比較・事例判断・計算を、4択のオリジナル問題で確認します。

仕事につながる見方

全額免除・半額免除の期間を納付済月数へ換算し年金額に反映する・一部免除の承認と残額納付を分けて年金への算入可否を判定する・保険料納付猶予と全額免除を資格期間と受給額の二軸で比較する。繰下げ月数から増額率を計算し加給年金を増額対象から除外する・生年月日境界により繰上げ減額率を選び月数に適用する・基礎年金のみ繰下げる選択と加給年金の待機中不支給を区別する・企業型DC加入者掛金とiDeCoの併用可否を月額条件と分けて判断する。子の年齢・年度末・障害状態を遺族基礎年金の対象判定に用いる・子のない夫の死亡時年齢と支給開始年齢を区別する・65歳以後の自身の老齢厚生年金と遺族厚生年金の調整額を計算する・退職前の初診日と退職後の障害認定日から対象年金制度を判定する・初診時の加入制度と障害等級から基礎・厚生の給付範囲を比較する。雇用期間・所定労働時間と昼間学生の除外を合わせ雇用保険適用を判定する・多胎出産の予定月から産前産後免除の開始月と終了月を計算する・退職前加入月数と退職翌日からの申出期限で任意継続の可否を判定する・保険診療総額と食事差額ベッド代を区別して高額療養費支給額を計算する・月をまたぐ入院の医療費を暦月ごとに判定する・70歳未満の世帯合算で一人一医療機関等の21000円基準を適用する。年間収支を年末に反映し前年金融資産への運用率を二年連続適用する・元金均等返済の期首残高と月利から初回・次回返済額を計算する・同条件の元金均等・元利均等を初期負担と総返済額で比較する・繰上返済後の全返済期間を初回から数えて住宅ローン控除条件を判定する。条件と例外を整理し、個別の判断では公式機関・専門家にも確認しましょう。

論点ごとに練習する

条件と求めるものを整理して4つの選択肢から選び、総合解説と各選択肢の理由を確認しましょう。

• 国民年金の保険料と年金額（3問）
• 老齢年金と確定拠出年金（4問）
• 遺族・障害年金（5問）
• 社会保険の適用判断（6問）
• 資金計画とローン返済（4問）